Cash is king : La trésorerie, ressource essentielle pour l'entreprise

‍

Qu’importe votre taille, votre secteur d’activité, vos perspectives de développement à moyen et long terme, vous devez gérer vos finances. Un trésorier doit garantir le suivi financier des actions afin d’assurer la pérennité de l’entreprise.

Si vous souhaitez vous développer à l’international, sortir un nouveau produit ou autre. Vous devez définir vos ressources financières. Mais il est tout aussi important d’établir votre trésorerie prévisionnelle afin de prévoir vos entrées et sorties d’argent.

Imaginez, au moment de la réalisation de votre plan de trésorerie, vous vous rendez compte que votre solde prévisionnel est négatif. Vous allez donc devoir mettre en place des corrections au sein de votre projet dans le but d'équilibrer la balance.

Il est important de se rendre compte que votre gestion financière est essentielle et qu’elle aura un impact sur la trésorerie disponible de votre entreprise.

Mais avant toute chose, il faut comprendre la notion de trésorerie.

‍

La trésorerie, concrètement

‍

La trésorerie est une ressource capitale, c’est un indicateur qui permet directement de connaître la situation financière de votre entreprise.
Mais il est important de comprendre que cela ne correspond pas à l’argent disponible sur votre compte. En effet, vous pouvez avoir une sortie de trésorerie imprévue ou encore devoir de l’argent à un fournisseur. Tout comme si l’un de vos clients ne vous à pas régler ses factures.

Il est également pertinent de déterminer son cycle d’exploitation afin de connaître le délai de paiement de ses prestations. Il peut certes varier, mais reste un bon indicateur de contrôle des entrées de trésorerie.

La gestion de vos mouvements de trésorerie est importante, car elle permet de gérer les excédents ou au contraire d’aller chercher un équilibre financier.

‍

Pourquoi la trésorerie est-elle si importante ?

‍

Chaque entreprise dispose d’une trésorerie. Mais elle ne peut perdurer si ses capitaux permanents ne sont pas suffisants pour couvrir les besoins.

Il convient d’avoir un suivi des encaissements et décaissements afin de piloter au mieux son activité. Sans cela, vous ne pourrez pas développer une stratégie sur le long terme.

De plus, avoir une trésorerie saine permettra d’accentuer vos besoins de financements. En effet, vous serez plus apte à lever des fonds, obtenir des financements publics ou privés.

Vous l’aurez compris, une bonne trésorerie sera un atout pour votre entreprise et notamment dans l’anticipation des besoins futurs.

‍

Comment gérer sa trésorerie ?

‍

Vous avez peut-être déjà entendu l’expression “cash is king”. Cela est plutôt vrai, car vous allez avoir besoin d’argent pour développer votre société.

L’objectif est de pérenniser son activité et d’être capable de développer ses projets. Pour une entreprise, cela peut passer par sa capacité d’autofinancement, mais aussi par des financements externes.

Générer de la trésorerie n’est pas chose facile, la gérer l’est sans doute encore moins.

Il ne faut pas oublier qu’aucune entreprise ne perdurera sans une trésorerie saine.

Une entreprise rentable qui se développe ne sera pas à l’abri de problèmes de trésorerie. Cela peut être dû par exemple à une augmentation de l’activité. Plus précisément, cela aura un impact sur la trésorerie, car vous allez devoir mobiliser davantage de ressources. Et donc une augmentation du besoin en fonds de roulement sera inévitable.

Vous devrez donc être capable de gérer vos liquidités, et d’apporter une plus grande vigilance au suivi à long terme. En effet, en cas de conjoncture économique ou autre bouleversement externe, vous n’aurez pas de vision claire sur l’état de la trésorerie de votre entreprise.

Vous pourrez alors opter pour une consolidation de votre structure financière avant d’entamer de nouveaux investissements.

Lorsqu’on évoque un besoin de trésorerie, on oublie tout ce qu’il y a derrière. Cela impacte l’ensemble de vos projets. Il faut penser aux ressources disponibles dans le futur afin d’être certain du fonctionnement de l’activité. La gestion des risques est alors essentielle.

Pour cela, il est possible de se faire accompagner par un expert-comptable qui vous apportera son expertise.

L’amélioration de la trésorerie passera également par la mise en place d’outils ou via des ratios d’évaluation.

‍

Les outils pour piloter votre trésorerie

‍

Les opérations de trésorerie peuvent devenir compliquées à suivre si vous avez une mauvaise gestion. C’est pour cela que vous pouvez facilement mettre en place des documents qui vous aideront au quotidien.

En quelques lignes, vous comprendrez l’intérêt de ces outils de gestion de trésorerie.

‍

Le budget prévisionnel :

Il vous permettra d’anticiper vos transactions et de définir vos échéances. Votre analyse financière sera simplifiée et vous aurez une vision à long terme.

‍

Le plan de financement :

Il explique, reprend et centralise l’ensemble des éléments en lien avec le projet. Il est souvent couplé avec le tableau de financement.

Lui, permet de récapituler les modes de financement nécessaires pour mener à bien un projet. Vous pourrez prévoir facilement les flux transitant par vos comptes bancaires.

‍

Le tableau de trésorerie :

Il est souvent utilisé pour avoir un aperçu des futurs flux de trésorerie. Vous pourrez anticiper votre solde afin de pallier aux difficultés que vous pourrez rencontrer.

Ceci est une liste non exhaustive, il est évidemment pertinent de réaliser d’autres documents comme un compte de résultat ou encore un bilan comptable.

De plus, une solution de gestion peut vous aider au quotidien afin de vous faire gagner du temps dans vos démarches administratives et la gestion de vos finances.

‍

L’utilisation d’un logiciel de gestion de trésorerie

‍

Un logiciel de gestion de trésorerie vous permettra d’avoir une vision sur l’ensemble de vos flux financiers. Vous pouvez gagner du temps tout en centralisant vos dossiers au sein d’une seule et même plateforme.
Soan vous permet notamment d’éditer, d’envoyer et de traiter vos factures et devis en quelques clics. Vous pouvez programmer vos relances automatisées afin de ne plus avoir à courir après vos paiements.

Vous travaillez en équipe ? Pas de problème, vous pouvez inviter vos collaborateurs, vos comptables sur la plateforme. Sur Soan, vous pouvez également gérer votre pré-comptabilité pour gagner du temps dans le traitement de vos documents.

L’utilisation d’un tel logiciel vous fera gagner en productivité, vous pourrez réellement vous concentrer sur votre activité. C’est l’atout qu’il vous faut pour pérenniser votre entreprise.

Soan répond aux problématiques que les PME et TPE peuvent rencontrer dans leur gestion de trésorerie et financière.

‍

Soan, la solution de gestion financière qui vous accompagne au quotidien.

Merci d’avoir pris le temps de lire notre article ! N’hésitez pas à visiter notre blog et notre FAQ 🙂

Rendez-vous sur le blog Soan ou abonnez-vous à nos réseaux sociaux : LinkedIn, Facebook ou Youtube.