Comment optimiser la trésorerie de son entreprise ? 

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Pour chaque entreprise du secteur B2B, la bonne gestion de la trésorerie est essentielle afin d’assurer son développement. L’objectif étant de pouvoir piloter sa gestion et son entreprise de la façon la plus précise possible et pratiquement en temps réel. Et ce afin d’éviter les problèmes et d’anticiper les besoins de liquidités.

Il est important d’assurer un contrôle régulier de sa trésorerie pour ne pas être pris de court et assurer une quantité d’argent disponible à un instant donné. C’est cette trésorerie qui permet à l’entreprise de payer ses frais, ses employés ou encore de se développer.

L’objectif de chaque entreprise est d’atteindre l’équilibre financier. En effet, les fonds disponibles sont souvent consommés et les entrées d’argent peuvent être retardées, cela crée des décalages de trésorerie et ces derniers peuvent mener à une cessation d’activité. 

Qu’importe son niveau de développement ou son secteur d’activité, une maîtrise de la trésorerie est nécessaire pour assurer une croissance sur le long terme. 

Mais la gestion de trésorerie reste compliquée et il est important d’avoir des notions et des conseils afin de l’optimiser. 

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Optimiser sa trésorerie : les étapes à suivre 

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Il peut être compliqué pour une jeune entreprise de gérer efficacement sa trésorerie, elle peut très vite se laisser submerger par les commandes et ses charges et ne pas assez anticiper les délais de paiement. 

Avec Soan, vous avez un contrôle total de votre trésorerie avec une vision en temps réel de votre solde bancaire et de vos encaissements et décaissements. L’outil idéal pour optimiser sa trésorerie. 

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Il est également possible d’assurer une optimisation de sa trésorerie avec des méthodes simples tout en instaurant de bonnes pratiques au sein de son entreprise. Et ce afin d’optimiser sa trésorerie sur le long terme et de ne plus être concerné par ces moments de stress par manque de fonds.

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Mettre en place un plan de trésorerie prévisionnel 

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L’une des choses essentielles à comprendre quand on parle d’optimisation de la trésorerie reste l’anticipation. La trésorerie représente certes le montant des liquidités disponibles à un moment donné, mais ce montant ne reste jamais très longtemps figé. Entre les salaires, les charges de structures ou encore la gestion du stock et le règlement des factures, le montant des décaissements peuvent vite devenir élevés. 

Il est clair que ces diverses dépenses sont courantes dans la vie d’une entreprise mais il est nécessaire de les anticiper. 

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Afin de planifier au mieux les dépenses, la réalisation d’un budget de trésorerie peut être utile. L’objectif étant de faire la liste des encaissements et des décaissements fixes sur les 12 prochains mois. Puis d’estimer la part variable afin de construire le prévisionnel. Il est certes que ce document n’est pas fiable à 100 % mais reste un très bon indicateur afin d’éviter les mauvaises surprises.
Les entreprises réalisent souvent ce document pour préparer l’année, au moment de déterminer les budgets et les objectifs de l’année suivante. 

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De plus, assurer un contrôle des finances et anticiper les problèmes de trésorerie est utile auprès des organismes financiers et des banques. Cela permet d’anticiper les demandes d’argent et donc avoir davantage de chances de surmonter les éventuelles difficultés. 

Chaque entreprise doit s’approprier ce document afin que dernier soit en accord avec l’entreprise et ses enjeux. 

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Relancer ses fournisseurs et partenaires

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Comme chaque entreprise le sait, l’argent est le nerf de guerre afin de prospérer. Il est donc essentiel d’assurer de bonnes relations avec ses partenaires. Il est certes nécessaire de payer ses charges et autres factures, mais pour cela une entreprise doit également recevoir les sommes dues. Que ce soit via des ventes, la livraison de marchandises ou autres, il faut ajuster cette balance entre décaissements et encaissements afin de s’assurer d’être constamment à flot. 

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L’objectif étant de négocier des délais de paiements avec ses fournisseurs afin de pouvoir payer ces derniers après avoir reçu l’argent des ventes. Mais il ne faut pas trop négocier ces délais afin de ne pas nuire à la relation commerciale. D’autant plus que le fournisseur est confronté aux mêmes problématiques de paiement. 

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Et cela va de même pour les clients, la mise en place d’un système de relances automatisées peut être utile afin de s’assurer de recevoir les paiements dans les temps. Avec Soan, programmez vos relances et leurs fréquences, vous n’avez plus qu’à attendre de recevoir le virement.

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Optimisez ses stocks

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Ce point n’est pas valable pour toutes les entreprises, cela va dépendre de l’activité. Mais la gestion d’un stock est essentielle pour maintenir une trésorerie positive. En effet, un stock trop important va alourdir la trésorerie tout en faisant augmenter le BFR, alors qu’un stock trop faible augmente les risques de rupture et ainsi ne pas assumer la demande client. 

La réalisation d’un inventaire régulier du stock est pertinent afin de ne pas avoir de l’argent qui dort du fait des marchandises stockées. 

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Plusieurs méthodes sont utilisées afin d’assurer une meilleure optimisation de son stock. Selon le secteur d’activité et le niveau de développement de l’entreprise, une méthode pourra être davantage efficace. 

• La méthode du réapprovisionnement calendaire. Cela consiste à commander toujours la même quantité à des dates fixes. Cette méthode est pertinente pour une entreprise installée avec une bonne connaissance de la rotation de ses stocks. 
• Le réapprovisionnement à la commande permet quant à lui de passer une nouvelle commande de la même quantité que la vente effectuée. Par exemple, une vente de 10 ordinateurs déclenchera la commande de 10 ordinateurs. 
• La méthode du point de commande fonctionne à l’inverse, en effet, cela consiste à attendre d’être à un seuil critique de stock afin de déclencher une commande. Un réapprovisionnement à date variable mais de quantités fixes. 
• Pour finir, le réapprovisionnement à la commande est la méthode la plus flexible. En effet, les dates et les quantités commandées varient constamment. Il faut donc assurer un suivi très précis des stocks. 

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Optimiser la trésorerie de votre entreprise en réduisant vos frais

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Une entreprise doit s’acquitter de frais afin de fonctionner correctement. Cela peut passer par l’achat de fournitures de bureau, les factures mensuelles ou encore le paiement des salaires. Cela peut représenter une part importante des dépenses selon les entreprises, d’où l’importance de les réduire raisonnablement. 

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Il n’existe pas de méthodes miracles ou une méthode unique pour toutes les entreprises. Mais cela peut passer par la mise en place d’une politique de télétravail afin de diminuer les charges de bureau ou encore de sensibiliser les collaborateurs au gaspillage et à l’écologie. Cela permet de réduire ses coûts fonctionnels tout en faisant un geste pour la planète. 

Chaque entreprise pourra à son échelle mettre en place des actions afin de réduire ses frais et donc optimiser sa trésorerie. 

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Gérez vos ventes et vos marges pour optimiser votre trésorerie

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Un autre levier assez classique afin d’assurer un meilleur contrôle de sa trésorerie reste d’augmenter son nombre de ventes et sa marge. Ce n’est pas quelqu’un d’accessible pour toutes les entreprises mais cela peut permettre d’anticiper davantage les fins de mois. 

Pour cela, il faut se démarquer de la concurrence par divers moyens : 

• En instaurant une campagne de communication et de notoriété afin de faire parler de son entreprise. Plus une personne voit un logo ou une entreprise, plus elle aura de chances de convertir.
  Le marketing joue un rôle important afin d’augmenter le référencement de l’entreprise sur internet et sur les réseaux sociaux, mais aussi en mettant en places des partenariats afin de gagner en crédibilité sur le marché. 
• En catégorisant les clients selon leur importance. L’objectif étant de classer les clients et les prospects afin de concentrer ses efforts sur les cibles prioritaires. Il faut évidemment ne pas négliger ses prospects ou certains clients mais les catégoriser permet de faire rentrer plus rapidement davantage de trésorerie. 
• Il existe évidemment des dizaines d’autres méthodes afin d’assurer une évolution du nombre de clients mais cela reste propre à chaque entreprise et à ses objectifs. 

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Il est clair qu’une bonne gestion de sa trésorerie est essentielle pour permettre à une entreprise de survivre. Mais également d’envisager un développement sur les années à venir. Il n’existe aucune méthode miracle mais des ajustements et des améliorations permettent d’assurer un contrôle sur le long terme. 

Soan est le partenaire idéal pour vous permettre d’optimiser la trésorerie et le développement de votre entreprise. Vous aurez la possibilité de créer vos factures et vos devis personnalisés en quelques clics, tout en pouvant proposer des moyens de paiement innovants à vos clients. Le tout sans commission. 

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Soan, la solution de gestion financière qui vous accompagne au quotidien. 

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